Curriculum vitae

Bien Franck

Maître de conférences

Franck.BIENping@dauphinepong.fr
Tel : 01 44 05 44 27
Bureau : P 108

Publications

Articles

Bien F., Chassagnon A., Plisson M. (2012), Est-il rationnel de ne pas s'assurer contre la dépendance ?, Revue française d'économie, 26, 4, p. 161-199

Alary D., Bien F. (2008), Health insurance and adverse selection : the incidence of chronic diseases, Revue Economique, 59, 4, p. 737-748

Cet article examine l'incidence des maladies invalidantes sur les contrats d'assurance santé en présence de sélection adverse. Pour ce faire, nous utilisons un modèle d'utilité bivariée de décision dans le risque. Nous montrons que l'introduction des maladies invalidantes modifie les résultats traditionnels de Rothschild et Stiglitz [1976]. Nous caractérisons des conditions pour lesquelles les contrats de premier rang peuvent être offerts en présence de sélection adverse.

This paper investigates the impact of chronic diseases on insurance contracts with adverse selection. We use a bi-dimensional utility function (wealth and health status). We prove that the introduction of chronic diseases influences the equilibrium of insurance market. We characterize conditions such that first best contracts can be optimal with asymmetric information.

Bien F. (2004), Health Insurance and Hazard Moral: The Incidence of Type of Health Risk, Revue économique, 55, 3, p. 479-488

Cet article examine l'incidence du type sanitaire sur le contrat d'assurance maladie en présence d'aléa moral. Pour ce faire, nous utilisons un modèle d'utilité bivariée de décision dans le risque. Nous montrons que le type de risque sanitaire (malin ou bénin) a une incidence sur le marché de l'assurance maladie. Une couverture totale du risque financier peut être offerte en présence d'aléa moral. Par ailleurs, l'aggravation du risque ne justifie pas toujours une diminution du ticket modérateur.

This paper investigates the impact of health risk on insurance contract with hazard moral. We use a bi-dimensional utility function (wealth and health status). We prove that the type of health risk influences the equilibrium of insurance market. A full coverage is possible with moral hazard. Finally, the link between health risk and co-payment can be invalided.

Ouvrages

Bien F., Méritet S. (2016), Microeconomie : Comportements des agents et concurrence parfaite,

Ce manuel présente l'essentiel de ce que doit savoir un étudiant de licence, de bachelor ou de prépas sur les théories du consommateur et du producteur en concurrence pure et parfaite. Il explique notamment les courbes d'indifférences, le taux marginal de substitution (TMS), le travail, l'épargne, les demandes de biens, la fonction de production, les coûts, la maximisation du profit, la fonction d'offre, l'équilibre de la firme...Conçu pour faciliter aussi bien l'apprentissage que la révision, cet ouvrage de microéconomie s'appuie sur :o 14 chapitres synthétiques ;o le raisonnement marginaliste au coeur de l'apprentissage de la microéconomie ;o une centaine d'exercices avec des corrigés détaillés car la microéconomie ne se comprend qu'en la pratiquant ;o une plateforme numérique (eText) avec des éléments supplémentaires d'approfondissement et d'entraînement.Le livre donne accès à des ressources numériques exclusives sur votre eText :o la version en ligne de tous les chapitres de l'ouvrage ;o deux chapitres supplémentaires d'introduction sur les notions d'équilibres et d'optimalités ;o des annexes mathématiques à la présentation simple sur les méthodes de résolution, le Lagrangien, les dérivées ;o une partie des corrigés des exercices du livre ;o des exercices corrigés supplémentaires ;o de nombreux compléments d'approfondissement avec applications corrigées.

Bien F., Méritet S. (2014), Microéconomie : les défaillances de marché, Montreuil (Seine-Saint-Denis), Pearson, 288 p.

Communications

Bien F., Plisson M., Chassagnon A. (2011), La demande d'assurance dépendance dans un cadre trivarié, 60e Congrès AFSE, Paris (Nanterre), France

Private insurance for long-term care is underdeveloped in European countries and in the US. This paper tries to understand why the market is underdevelopped by using a theoretical approach and putting the emphasis on insurance demand. It shows that demand for long term care insurance can be low because current and expected health condition of individuals have a strong effect on wealth utility and thus insurance demand. Individual preferences may lead some persons not to seek insure. The underdevelopped market of long-term care insurance might not be only due to insurance supply, market failures, family impacts or institutional design. It is analyzed as a direct consequence of individual preferences.

Bien F., Alary D. (2007), Assurance maladie et aléa de moralité ex-ante : la franchise cautionnée est-elle efficace ?, XXVIIe Journées de l'Association d'économie sociale, Paris, France

Bien F., Alary D. (2006), Adverse selection and moral hazard in health insurance, 56ème Congrès annuel de l'AFSE, Paris, France

In this paper, we want to characterize the optimal health insurance contract with adverse selection and moral hazard. We assume that policyholders differ by the permanent health status loss and choose an unobservable preventive effort in order to reduce the probability of illness which is ex-ante identical. The difference in illness'after-effect modifies policyholders' preventive actions. By the way, they differ in probabilities of illness leading to a situation close to Rothschild and Stiglitz 'model. In this case, we show that the optimal contract exhibits a deductible for the high health risk type since a higher after effect implies a higher preventive effort and then a lower probability of illness rather than for the low health risk type.

Bien F., Alary D. (2006), Optimal health insurance contract : can moral hazard increase indemnity ?, 33th Seminar of the European Group of Risk and Insurance Economics, Barcelone, Espagne

In this note, we generalize the results obtained by Barday and Lesur (2005) by considering a bivariated non separable utility function. We characterize optimal health insurance contracts. Moreover, we show that under moral hazard a sufficiently high risk aversion implies that the optimal coverage and the optimal preventive effort are higher than with perfect information.

Documents de travail

Bien F., Lanzi T. (2014), Contracting for information: on the effects of the principal's outside option,, Paris, Université Paris Dauphine, 22

We study optimal contracting in a communication setting in which an uninformed prin- cipal has the opportunity to undertake an outside option if an informed agent refuses the contract. The contract specifies a decision rule and a transfer for each unit of information revealed by the agent. Due to the existence of the outside option, the informational rent is nonmonotonic, and we characterize the properties of the optimal contract. We show that the outside option becomes a credible threat for the agent because it allows the principal to punish him severely with negative transfers. Moreover, we compare our optimal contract to the one under perfect commitment without an outside option developed by Krishna and Morgan [2008]. We find that regardless of the divergence of preferences between the principal and the agent, the contract with an outside option is always better for the principal. Moreover, we show that the threat of using an outside option increases information extraction.

Alary D., Bien F. (2005), Adverse selection in health insurance : are first best contracts impossible, Cahiers de recherche d'EURISCO, Paris, Université Paris-Dauphine, 9

In this note, we intend to characterize conditions such that adverse selection is irrelevant in health insurance. We show that a condition is that policyholders health status is sufficiently reduced by illness.

Lanzi T., Bien F. (2005), Un contrat pour de l'information, Cahiers de recherche d'EURISCO, Paris, Université Paris-Dauphine, 22

Dans cet article, nous considérons une relation bilatérale entre un décideur et un expert dans laquelle l'expert observe de manière privée un paramètre représentant un état de la nature. L'expert possède un biais décisionnel qui le conduit à toujours préférer une décision différente de celle du décideur. Dans ce cadre, nous proposons de caractériser les propriétés du contrat optimal qui lie l'information révélée par l'expert à travers sa recommandation à une règle de décision et à un transfert monétaire. Avec une utilité de réservation de l'expert dépendante de son information, nous montrons notamment que, dans le cas général, le contrat optimal proposé par le décideur ne dépend pas toujours de l'information privée de l'expert. De plus, dans un cadre quadratique-uniforme l'information privée de l'expert peut être révélée avec un transfert négatif.

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